پول سیاه چیست؟ به چه پولی سیاه می گویند؟
دراین مقاله از بیاتوماه با شما هستیم تا راجع به پول سیاه با شما صحبت کنیم.
پول سیاه چیست؟ بک مانی چیست؟ به چه نوع درامدزایی یا پولی پول سیاه گفته میشود؟
پول سیاه اصطلاحی است که در اقتصاد به دسته ای از پول های نا مشروع یا غیر قانونی اطلاق می شود. پول های غیر قانونی سه دسته هستند که در ادامه با تعریف آن ها و راه های وارد کردنشان به چرخه ی اقتصاد آشنا می شویم.
انواع پول های نا مشروع و غیرقانونی :
1- تعریف پول خاکستری : درآمدهای حاصل از فروش کالا یا انجام دادن کارهای تولیدی است که از نظارت دولت پنهان می باشد. در اکثر موارد انگیزه از پنهان کردن این فعالیت ها فرار از پرداخت مالیات کم و زیاد می باشد.
2- پول سیاه به زبانی ساده : به درامد ها یا کسب پول هایی که حاصل از قاچاق کالا و شرکت در معاملات پرسود که خارج از عرف طبیعی در جامعه صورت می گیرد.
توصیه میکنم : مقاله 10 ایده جدید ایجاد کسب و کار اینترنتی را مطالعه بفرمایید.
3- پول کثیف یا آغشته به خون : درآمدهای حاصل از نقل و انتقال مواد مخدر ، قاچاق انسان و اعضای آن کار های غیر اخلاقی و غیر انسانی تماما به پول کثیف یا آغشته به خون تلقی میشوند.
پولشویی یا شستن پول سیاه
مطمئنم که این کلمه را زیاد شنیده اید ، پولشویی. امروزه یکی از بزرگ ترین جرم هایی که در سراسر جهان رخ می دهد پول شویی هست. همانطور که عرض کردم شما این کلمه را به کرات شنیده اید.
اما حتی در کشورهایی که قوانین سختی هم برای آن دارند.
بسیار قلیل پیدا میشود افرادی که به طور دقیق بداند شستن پول سیاه و نامشروع چه طریقی و روشی دارد و این کار چه آسیب هایی را به دنبال می آورد.
توصیه میکنم : مقاله چرا باید برای کسب و کار خود وبسایت داشته باشیم؟ را مطالعه بفرمایید.
به عبارت خیلی ساده قانونی کردن درآمدهای غیر قانونی، مشروع کردن پولهای نامشروع و تطهیر پولهای حرام و یا تبدیل پولهای کثیف ناشی از اعمال خلاف به پولهای تمیز و پاک، پولشویی میباشد.
صفر تا صد تاریخچه ی پولشویی :
اسم آلکاپون را شنیده اید؟ برای اولین بار مردی به نام آلکاپون گروهی را به نام آلکاپون ها تشکیل داد.
این گروه در طول روز از مردم اخاذی می کردند. این گروه مالک خشک شویی های بسیاری در آمریکا بودند و وانمود می کردند پول های کسب شده از راه اخاذی درآمد این خشک شویی هاست.
به این ترتیب اصطلاح پول شویی شکل گرفت که ریشه ی آن به مالکیت خشک شویی ها توسط مافیا در ایالات متحده آمریکا در دهه های 1920 و 1930 بازمیگردد.
انواع اقسام روش های پول شویی
عمده ترین روش پول شویی عبارت است ازخرد کردن عواید حاصل از فعالیت های غیرقانونی مانند قاچاق و انتقال این مبالغ از حساب های تودرتو و در پایان انتقال مجدد به حساب مادر است.
تشخیص این حساب ها کاری بسیار حرفه ای و نیازمند افراد متخصص است. یکی دیگر از راه های پول شویی سرمایه گذاری در بازار سرمایه است. سرمایه گذاری مذکور عموما در بخش سهام و اوراق قرضه با درجه ی ریسک پایین و نقدشوندگی بالا صورت می گیرد.
برخلاف ایران در کشورهای پیشرفته شما نمی توانید بیش از یک مقدار معین (بسته به کشورش) به حساب شخصی پول واریز کنید. مگر این که فاکتوری جهت خرید فلان کالا یا ملک ارائه دهید.
بنابراین فرد جنایت کاری که پول نامشروع دارد آن را به صورت قاچاق به دیگر کشورها مانند ایران می فرستد . آن پول در کشور مذکور به حساب شخص واریز می شود و پیگیری هم صورت نمی گیرد.
توصیه میکنم : مقاله کمبود انگیزه در شروع کسب و کار اینترنتی را مطالعه بفرمایید.
نقل و انتقالات بانکی، عملیات بانکداری، وامدهی به اشخاص و پس گرفتن اقساط، بازار بیمه و بازار سیاه نقدینگی خارجی از دیگر روش هایی هستند که پول شویان برای تطهیر پول سیاه از آن استفاده می کنند.
پولشویی چه آسیبی به جامعه میزند؟
پول شویی می تواند انگیزه افراد برای شرکت در فعالیت های مولد را کاهش داده و آن هارا به انجام جنایت تشویق کند. پول شویی با آلوده کردن مبادلات قانونی اعتماد به بازارو این مبادلات را از بین می برد.
یکی دیگر از مضرات شستن پول سیاه فرار سرمایه از کشور جهت تطهیر در دیگر کشور هاست.
توصیه میکنم : مقاله هفت (7) راه کم هزینه جهت رشد کسب و کار اینترنتی شما را مطالعه بفرمایید.
در بعضی از کشورهای در حال توسعه این عواید غیر قانونی ممکن است میزان بودجه دولت را تحت تاثیر قرار دهد و در نتیجه کنترل دولت را بر سیاست گذاری های اقتصادی کاهش دهد.
همه عوامل ذکر شده ضرورت مبارزه ی جدی با این جرم را نشان می دهد.
نتیجه گیری
دوستان بد بد هست و خوب خوب. پولشویی با هر زبانی و کاری بد هست.
خواستیم با شما به زبانی ساده راجع به پولشویی صحبت کنیم تا روشن تر و اگاه تر در مواجه با چنین مسائلی برخورد کنید.
همانطور که در بالا ذکر شد ، پولشویی جرم هست ، و عواقب سختی در انتظار افراد خاطی می باشد.
سعی کنیم همیشه بهترین و منطقی ترین و قانونی ترین روش هارا برای کسب درامد اینترنتی خود انتخاب کنیم.
اتمام مقاله /
منبع : hafeznajafi.ir